A qui s’adresse la gestion de patrimoine?

La gestion de patrimoine s’adresse à tout le monde, quel que soit sa situation de vie (marié, pacsé, concubinage), quel que soit le niveau d’épargne (faible, intermédiaire, élevé), quel que soit son statut professionnel (salarié, libéral, dirigeant, entrepreneur, agriculteurs)

Je n’ai pas de patrimoine et à quoi ça va me servir ?

Contrairement à ce que l’on peut croire, la gestion de patrimoine s’adresse à tout le monde !
Il n’est pas nécessaire d’avoir une grosse épargne pour faire appel à un consultant en patrimoine.
Dès lors que vous avez des revenus, mêmes petits, il existe des solutions pour vous !
La gestion de patrimoine est une démarche volontaire à partir du moment où vous avez un projet de vie, que vous voulez construire dès maintenant, mais vous ne savez pas par quoi ni où commencer.

C’est trop éloigné de mon univers, je ne sais pas ce que je gagne ?

Mon travail consiste à vous montrer pas à pas les solutions, leurs mécanismes, leurs fiscalités, le rendement, l’échelle du temps, les avantages et les inconvénients pour que vous investissez en connaissance de cause.

Vous n’êtes pas seul dans les démarches, je reste à vos côtés.

Je crains de ne pas pouvoir vivre si je commence à constituer mon patrimoine ?

La gestion de patrimoine ne veut pas dire que vous devez arrêter de respirer jusqu’à la retraite ! Il existe une multitude de solutions pour constituer son patrimoine: immobilière, épargne (financière, immobilière), fiscale, retraite etc : les solutions ne manquent pas. Le seul point important est d’être en phase avec vos besoins (projet de vie), vos contraintes (niveau de dépense, évènements importants à venir) et votre profil d’investissement (sécurisé, prudent, équilibré, dynamique). Mon objectif avant tout est de vous proposer des solutions qui vous conviennent à VOUS ! Je ne préconiserai que des placements qui respectent votre demande et qui vous apporteront toutes les chances de réaliser votre projet de vie. Ma force est dans la confiance que mes clients m’accordent : mon but est qu’ils soient satisfaits, confiants et sereins. Si une solution ne convient pas, je serai toujours en mesure d’en présenter une autre, jusqu’à ce qu’ils se sentent confiants pour avancer.

Comment je peux m’assurer de la neutralité des préconisations?

Je qualifie le métier de gestion de patrimoine comme un médecin généraliste de la famille, qui fait un diagnostic global tous les ans pour voir si tout va bien ou si on peut vous aider à améliorer votre santé. De la même façon, je suis là pour identifier si votre patrimoine est optimisé ou s’il existe des solutions pour le faire. Les solutions que je préconise ne sont pas un objectif, mais un moyen d’atteindre vos objectifs. Le métier de consultant en patrimoine représente pour moi un métier de cœur et de passion. Mes missions sont d’aider les gens et de partager mes connaissances aux personnes qui me font confiance.

Les services de gestion de patrimoine coûtent cher !

Rassurez-vous ! Je ne suis pas rémunérée par mes clients, mais par mes prestataires. La préconisation que je vous donne ne vous engage à rien, elle sert à vous donner une vision globale de votre patrimoine et des solutions concrètes qui répondent à vos problématiques. Pourquoi s’en priver?

Je voudrais que mon argent soit investi dans des projets de développement durable

C’est tout à fait possible d’investir dans une logique éthique. C’est un sujet qui prend de plus en plus d’importance depuis quelques années. Il y a un label qui a été créé : ISR Investissement Socialement Responsable. On le retrouve dans différents produits : assurance vie, plan d’épargne retraite, les SCPI. Cela fait partie également des fonds que je voudrais mettre en avant en alignement avec mon éthique.

Qu’est ce qui correspond aux frais d’entrées?

L’avantage du réseau Prodémial est que j’ai accès à une multitude de solutions sur tous types de placement. Ainsi, avec mon accompagnement, vous avez une interlocutrice unique pour l’intégralité des placements. Je me rémunère uniquement sur les pourcentage de frais (2-3% sur le montant investi) et le reste va à mon réseau pour assurer son bon fonctionnement. Si vous passez par différents interlocuteurs, vous serez inévitablement confrontés à des frais d’entrée et des commissions pour chaque secteur. Il n’est aucunement obligatoire de passer par moi pour faire de la gestion en patrimoine, seulement le temps à consacrer et les connaissances à avoir sont conséquents et c’est souvent les freins pour lesquels mes clients viennent à moi.

Quels sont les avantages pour vous de travailler avec moi?